Çelësi i planifikimit financiar të suksesshëm është të gjejmë një kontabilist të ndershëm dhe me përvojë që ka interesat tuaja në zemër. Çdo kompani menaxhimi financiar mund të angazhojë një kontabilist të tillë. Është e shkëlqyer të bashkëpunosh me një kompani që ka një histori të mirë të mbështetjes për klientët, kthime pozitive dhe një strukturë tarifash të hapur, por mos u përqendro shumë në këtë. Përqendrohuni në gjetjen e një kontabilisti të shkëlqyer mbi të gjitha.

Kontabiliteti shqyrton pamjen e përgjithshme financiare të një organizate. Një kontabilist shpesh do t’ju kërkojë të ofroni dokumente dhe informacione të detajuara për të kuptuar nevojat dhe objektivat financiare të kompanisë tuaj. Kontabilisti zakonisht do të përgatisë raporte të detajuara financiare, përfshirë bilancet, raporte të të ardhurave dhe flukseve të parasë, për të përmirësuar pozitat financiare të organizatës. Kjo mund të pasojë me analiza për identifikimin e mundësive për rritjen e fitimeve dhe optimizimin e shpenzimeve. Kontabilisti gjithashtu do të shqyrtojë mënyrat për të zvogëluar përgjegjësitë tatimore aktuale dhe të ardhshme, si dhe për të mbrojtur asetet duke siguruar mbulim të duhur me sigurime jetë, shëndeti dhe aftësi të përhershme. Në fund, ai ose ajo mund të ofrojë sugjerime për planifikimin e pasurisë dhe menaxhimin e trashëgimisë.

Horizonti kohor i referohet periudhës së kohës që një investitor pritet të mbajë një investim para se të tërheqë paratë. Ky është një koncept thelbësor në financë dhe investim, pasi ndihmon në përcaktimin e llojeve të investimeve që mund të jenë të përshtatshme për individë, duke u bazuar në qëllimet e tyre financiare dhe tolerancën ndaj rrezikut.

Për shembull, një horizont i shkurtër kohor mund të jetë disa muaj deri në disa vite, gjë që mund të çojë një investitor të zgjedhë investime më likuide dhe me rrezik më të ulët. Në kontrast, një horizont i gjatë kohor, zakonisht që zgjat disa vite ose dekada, mund të lejojë një strategji më agresive të investimeve, potencialisht duke përfshirë aksione ose asete të tjera me volatilitet më të lartë, por me potencial të madh rritjeje në kohë.

Kontabilistët paguhen në baza komisioni ose tarife, ose ndonjëherë një kombinim i të dyjave.

Takimi me kontabilistin tuaj është një komponent kyç për menaxhimin e suksesshëm të financave tuaja. Sa shpesh duhet të takoheni varet nga nevojat tuaja personale dhe situata financiare. Në përgjithësi, është e rekomandueshme të keni një takim të rregullt me kontabilistin tuaj të paktën një herë në vit. Kjo do t’ju ndihmojë të kontrolloni përparimin tuaj ndaj objektivave financiare, të rishikoni strategjitë e investimeve dhe të diskoni për çdo ndryshim në situatën tuaj financiare.